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大数据在租赁行业如何应用,看交银租赁的信息化之路

2020-09-24

日前,交通银行亮相中国国际服务贸易交易会,在交银金融租赁展示区中“飞机船舶资产监控系统”成功吸引众人眼球,通过触控大屏实现对交银金融租赁全球飞机、船舶的“一屏掌握”,让管理者“一目了然”,其系统为业内首创,成为服贸会上的“新晋网红”。

随着金融科技的快速发展,各类金融机构都在积极拥抱变化,充分利用大数据技术所带来的红利。交银金融租赁有限责任公司(以下简称“交银租赁”)作为交通银行的全资子公司向来都是科技前沿的先行者,在公司成立之初就开启了信息化之路,在创新的数字化技术加持下,迎来业务的高速发展。

交银租赁信息化建设历程

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第一阶段:搭建核心业务系统(LCS)、核心账务系统(LAS)

交银租赁创立之初,进行核心业务系统(LCS)的开发建设工作,基于该系统对公司各项业务流程加以跟踪,提高“租赁”管理的专业化水平。2013年上线核心账务系统(LAS),实现直租回租、经营性租赁、资金管理、盈利预测、税务处理、银企直联、集团资金池业务等7大核心功能。

第二阶段:搭建综合报表平台、领导驾驶舱、厂商租赁系统等业务应用及分析决策支持系统

随着金融监管体制改革的推进,以及企业内部精细化管理的要求,普通的信息系统越来越难以应付复杂的数据应用需求。交银租赁引入智能数据应用系统,搭建监管数据集市,建设综合报表系统(LRS)实现外部监管机构的统一数据报送。基于前期监管报表项目的数据梳理,交银租赁于2015年开启领导驾驶舱系统的建设,建立业务分析指标体系,通过直观、可视化的方式对业务结果进行展现。

第三阶段:搭建飞机船舶资产监控系统、资金管理系统、电子影像系统等业务辅助系统

交银租赁业务迅速发展,总机队规模、船舶规模均已超过百架,在资产管理、风险把控、法律体系等方面存在众多风险隐患,如何做好非现场检查将显得尤为重要。在技术条件成熟的前提下,交银租赁在2016年建设了飞机船舶资产监控系统,并通过逐步完善,实现了飞机船舶资产的监控并直观展示其当前位置和航迹,通过对飞机情况的分析,实现异常预警。

业内首创具有行业示范意义

随着飞机船舶经营租赁规模的逐步扩大,如何对此类大量的租赁资产进行有效的管理是交银租赁信息化建设的一个主要目标。交银租赁在北京华宇信息技术有限公司(以下简称:华宇信息)的助力下,建设的飞机船舶资产监控系统,利用物联网、大数据等技术实现厂商租赁资产实现智能化、实时化的管理。
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此系统为业内首创,在今年的服贸会上备受关注,系统可实现如下价值:

1、实时监控:该系统采用LTE物联网技术采集飞机船舶运行数据,实现了飞机船舶资产的GIS地图定位,航班及航行轨迹的展示,并通过对飞机情况的分析;

2、估值判断:利用大数据技术对所有飞机船舶的航线、班次等营运数据进行分析,有助于对租赁物状态及估值进行准确判断,也有助于公司深度了解承租人的营运效率,把握客户风险;

3、风险管控:该系统还具备租赁物危险区域/利用率/长时间滞留等资产风险情况的预警功能,例如一旦公司船舶进入了如海盗区、制裁国家等高风险区域,实时监控系统会自动预警,帮助公司及时采取应对措施。

强强合作赋能业务创新

交银租赁与华宇信息携手共进已八载,在其强有力的科技手段助力下不断赋能租赁业务创新,围绕交银租赁总体IT信息规划,以内外信息资源整合为重点,以业务应用为核心,逐步实现了数据仓库、统一监管报送、领导驾驶舱、资产监控、风险预警等信息化系统建设,打造“采、存、管、用”一站式数据服务平台,全面提升数字化建设水平,促进业务工作持续健康发展。

华宇信息在租赁行业的市场占有率逾80%,拥有覆盖租赁全业务的数据管理应用解决方案,其全面严谨的服务受到了行业的一致好评。交银租赁信息技术部总经理包逸尘表示,“有了华宇信息的加持,我们在针对银保监局、人民银行的监管报送工作中才有了立竿见影的突破,多次受到监管机构的表扬。

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